На валютных торгах Московской биржи в пятницу, 17 сентября, российский рубль упал ко всем 3-ём ведущим валютам мира. Падение – умеренное при средней активности по всем 3-ём валютным парам.
.jpg)
Пятница, 17 сентября, принесла 2 «скандала» от Центробанка России.
Во-первых, регулятор уверен - платежные системы и банки, используя свое монопольное положение, получают сверхдоходы, вынуждая бизнес мириться с издержками, хотя технологически их услуги могут стоить значительно дешевле. Отсюда и намерение регулятора ввести категорию небанковских поставщиков платежных услуг, которым будет предоставлено право работать и с бизнесом, и с гражданами.
Как следствие – дальше нынешним «игрокам» будет невозможно просто сохранять высокие комиссии за платежные услуги.
Во-вторых, ЦБ признаёт – надежды на саморегулирование кредитных организаций себя не оправдали, и регулятор собирается уделять большее внимание развитию поведенческого надзора на банковском рынке.
По мнению ЦБ, все стандарты и требования к продажам финансовых продуктов - внешние для банков, установлены регулятором, а не сообществом. Это признак крайней незрелости финансового сообщества.
По ходу сессии курсы рубля к мировым валютам с расчётами на «сегодня» (изменения – разнонаправленные):
• доллар США – 72,5567 руб., выше на 1144 пунктов;
• евро – 85,4518 руб., выше на 1289 пунктов;
• юань – 11,2533 руб., ниже на 32 пункта (1 пункт – 0,01 коп.).
Центробанк России установил курс валют на 18 сентября:
• доллар США - 72,5602 руб., выше на 12,73 коп;
• евро - 85,4614 руб., выше на 9,92 коп.
Остатки средств кредитных организаций на корсчетах в Центробанке России на 17 сентября составили 3 трлн 319 млрд 800 млн руб., по Московскому региону – 3 трлн 132 млрд 400 млн. На 16 сентября - предыдущий операционный день - остатки составляли 3 трлн 244 млрд 900 млн, по Московскому региону – 3 млрд 81 млрд 700 млн.
Остатки денежных средств кредитных организаций на депозитах в ЦБ на 17 сентября составили 759 млрд 790 млн руб. против 763 млрд 802 млн на 16 сентября.
Сальдо операций Центробанка России с банками страны по предоставлению и абсорбированию рублевой ликвидности со сроками исполнения 17 сентября снизилось до 98 млрд 800 млн руб. На 16 сентября составляло 101 млрд 700 млн.
ЦБ России 15 сентября купил валюту для Минфина в рамках бюджетного правила на 14,8 млрд руб. 14 сентября объем покупки валюты также составил 14,8 млрд.
Объем денежной базы в узком определении в России на 10 сентября составил 14 трлн 488,6 млрд руб. На 3 сентября денежная база в России равнялась 14 трлн 346,9 млрд – рост за неделю на 0,99%, или на 141,7 млрд.
Денежная база в узком определении - выпущенные в обращение ЦБ наличные деньги (с учетом остатков средств в кассах кредитных организаций) и остатки на счетах обязательных резервов по привлеченным кредитными организациями средствам в национальной валюте, депонируемые в ЦБ.
Интерес инвесторов к акциям и облигациям развивающихся рынков продолжает оказывать поддержку российскому рынку, фонды с фокусом на Россию по-прежнему показывают оттоки.
Совокупный чистый отток капитала с фондового и долгового рынков России с 9 по 15 сентября составил $10 млн против $50 млн притока неделю назад.
Чистый отток капитала из российских акций со стороны фондов составил $45 млн по сравнению с притоком $20 млн ранее. В фондах, инвестирующих только в акции РФ, был зафиксирован отток средств в $50 млн против ушедших $20 млн ранее (14 недель оттоков).
В облигациях России со стороны фондов был зафиксирован приток капитала в $40 млн по сравнению с $30 млн на прошлой неделе (3 недели притока). В фондах облигаций, ориентированных только на Россию, как и ранее были отмечены оттоки в $10 млн (4 недели оттока).
ЦБ России, который владеет 11,8% в «Московской бирже», не планирует продавать свою долю в компании.
Регулятору не раз указывали на конфликт интересов при владении финансовыми организациями и осуществлении надзора за ними. На это глава ЦБ в середине 2019-го, что у ЦБ «действительно есть много функций, которые имеют потенциальный конфликт интересов», но между подразделениями регулятора существует «бетонная стена», которая помогает не допустить подобных проблем. В том числе из-за такого конфликта интересов ЦБ договорился с Минфином России продать долю регулятора в Сбербанке.
Глава ЦБ говорит: «Мы не рассматриваем вариант продажи «Московской биржи». Есть большая разница между владением банком и владением инфраструктурной организацией на финансовом рынке. То, что орган, надзирающий за банком, владеет банком, не есть правильно. Поэтому мы «Открытие» хотим побыстрее продать на рынок, но, тем не менее, вернуть побольше денег».
Набиуллина также уточняет: «Важно понимать, что обычно конфликт интересов в госбанках связывают несколько с другим - с тем, что государственные собственники, вопреки коммерческой логике, могут банк просить финансировать ряд проектов. Это в зарубежной практике считается обычно конфликтом интересов».
Основными акционерами «Московской биржи» являются
Центробанк России - 11,8%,
Сбербанк – 10,0%,
ВЭБ - 8,4%,
ЕБРР - 6,1% и
Capital Research and Management Company - 5,7%.
В свободном обращении 63% акций Биржи.
Вложения России в казначейские обязательства министерства финансов США в июле остались на уровне июня - $4,006 млрд.
По данным американского Минфина, на конец июля России принадлежали долгосрочные госбумаги на $305 млн, краткосрочные - на $3,701 млрд.
В апреле 2018-го на фоне жестких антироссийских санкций инвестиции России в US Treasuries упали почти в 2 раза - с $96,1 млрд до $48,7 млрд. В мае того же года показатель рухнул более чем в 3 раза, до $14,9 млрд, после чего Россия покинула список из 33 стран, являющихся крупнейшими держателями американского госдолга. При этом еще в 2013 году инвестиции России в гособлигации США превышали $150 млрд.
Япония в июле осталась крупнейшим держателем американских долговых обязательств 26-ой месяц подряд, нарастив вложения на $30,5 млрд относительно июня - до $1 трлн 310,2 млрд. Китай, занимающий 2-ую строчку, увеличил портфель UST на $6,4 млрд - до $1 трлн 68,3 млрд.
3-тью позицию с большим отрывом от лидеров продолжает занимать Великобритания - $539,5 млрд,
4-ую - Ирландия - $319,7 млрд,
5-ую - Швейцария - $298,3 млрд.
В 10-ку крупнейших держателей американских госбумаг также входят Люксембург, Каймановы острова, Бразилия, Тайвань и Франция.
Общий объем вложений нерезидентов в US Treasuries в июле вырос на $46,2 млрд - до $7 трлн 543,4 млрд, из которых бумаги на $4 трлн 278,1 млрд принадлежали правительствам или центральным банкам иностранных государств.
Средневзвешенный курс с расчетами «на завтра» 10 сентября, в пятницу, и 13-16 сентября (1 пункт по всем валютам – 0,01 коп):
Доллар США:
10 сентября – 72,8347 (-0,2060);
13 сентября – 72,9585 (+0,0838);
14 сентября – 72,8058 (-0,1527);
15 сентября – 72,7135 (-0,0923);
16 сентября – 72,4744 (-0,2391).
Евро:
10 сентября – 86,1778 (-0,1598);
13 сентября – 85,9915 (-0,1863);
14 сентября – 86,0674 (+0,0759);
15 сентября – 85,9383 (-0,1291);
16 сентября – 85,3020 (-0,6363).
Юань:
10 сентября – 11,3226 (-0,0059);
13 сентября – 11,3159 (-0,0067);
14 сентября – 11,3040 (-0,0119);
15 сентября – 11,3090 (+0,0050);
16 сентября – 11,2514 (-0,0576).
17 сентября торги дали следующие результаты.
Курс доллара США – 72,6383 рубля:
• выше на 1614 пунктов;
• всего заключены 32103 сделки
• на сумму в 139 млрд 722 млн 260 тыс руб.
Курс евро – 85,4882 рубля:
• выше на 1860 пунктов;
• всего заключено 5779 сделок
• на сумму в 28 млрд 25 млн 600 тыс руб.
Курс юаня – 11,2575 рубля:
• выше на 61 пункт;
• всего заключены 422 сделки
• на сумму в 1 млрд 244 млн руб.
Источник: finmarket.ru