ЦБ предписал банкам усилить контроль за операциями с валютой.
Кредитные организации вправе блокировать подозрительные платежи.
Банк России рекомендовал банкам усилить контроль за транзакциями, направленными на обход специальных экономических мер, принятых властями для прекращения оттока валюты за границу, пишет РБК.
Банкам необходимо следить за операциями как физических, так и юридических лиц. При выявлении таких операций банки смогут их блокировать.
Повышенное внимание необходимо обращать на попытки вывода активов организациями - резидентами недружественных России стран (сейчас их 48).
Кроме того, ЦБ просит банки отслеживать нехарактерные покупки товаров, которые могут совершаться для их перепродажи. Например, нехарактерный для частного потребления рост объемов и однотипность операций по покупке товаров.
ЦБ расширяет степень контроля за введенными ограничениями не только со стороны операционных служб банков, но и комплаенс-подразделений, тем самым снижая риски обхода мер через дополнительную ответственность банков.
Уход западных компаний и введение США и странами ЕС запрета на поставку в Россию предметов роскоши приведут к дефициту многих групп товаров в России и желанию заработать на этой ситуации, отмечают юристы. Расцветут черный и серый импорт, когда санкционные товары будут ввозиться гражданами «для личных нужд».
Уже известны случаи, когда компании-импортеры для оплаты контрактов иностранным поставщикам используют платежи через многочисленных подставных физических лиц, которым возможно делать платежи на сумму до $5 тыс.
Источник: FXPro