Валютные торги на Московской бирже 19 августа, в четверг, прошли при довольно высокой активности. Курс российского рубля к доллару США – RUB/USD - пробил снизу уровень в 74 рубля.
.jpg)
В ходе торгов 19 августа, в четверг, долларовый индекс достиг максимума за 9 месяцев на фоне публикации протокола июльского заседания Федеральной резервной системы США, а там преобладает желание полностью сверху поддержку экономики к концу 2021-го.
Россияне в августе как всегда очень опасаются за рубль: к 1 сентября они прогнозируют падение российской валюты к доллару на 5 рублей, к евро - более чем на 3 рубля. В среднем, по народному прогнозу, курс доллара к 1 сентября может составить 78,56 руб., евро - 89,68 руб.
За динамикой курса доллара США следят только 24% россиян, меньше было лишь в январе 2019-го (23%). Мужчины интересуются динамикой валют активнее женщин: за курсом доллара следят 33% мужчин, за курсом евро – 25%, среди женщин - 18% и 12%.
Интерес к новостям с валютной биржи растет с увеличением уровня доходов опрошенных: стоимость американской валюты россиян с доходом от 80 тыс руб. в месяц интересует в 2 раза чаще, чем респондентов с зарплатой менее 30 тыс руб.
По ходу сессии курсы рубля к мировым валютам с расчётами на «сегодня» (изменения – разнонаправленные):
• доллар США – 73,5489 руб., выше на 958 пунктов;
• евро – 86,6170 руб., выше на 4892 пункта;
• юань – 11,3278 руб., ниже на 17 пунктов (1 пункт – 0,01 коп.).
Центробанк России установил курс валют на 20 августа:
• доллара США – 74,1503 руб., выше на 68,70 коп.;
• евро - 86,6150 руб., выше на 49,40 коп.
Остатки средств кредитных организаций на корсчетах в Центробанке России на 19 августа составили 3 трлн 696 млрд 800 млн руб., по Московскому региону – 3 трлн 506 млрд 100 млн. На 18 августа - предыдущий операционный день - остатки составляли 3 трлн 470 млрд 400 млн, по Московскому региону – 3 трлн 285 млрд 600 млн.
Остатки денежных средств кредитных организаций на депозитах в ЦБ на 19 августа составили 1 трлн 5 млрд 460 млн руб. против 1 трлн 174 млрд 59 млн на 18 августа.
Сальдо операций Центробанка России с банками страны по предоставлению и абсорбированию рублевой ликвидности со сроками исполнения 19 августа снизилось до -55,3 млрд руб. На 18 августа сальдо составляло 228,3 млрд.
Международные резервы России на 13 августа составили $593,8 млрд. На 6 августа международные резервы равнялись $599,3 млрд – уменьшение за неделю на $5,5 млрд.
Международные резервы - высоколиквидные финансовые активы в распоряжении ЦБ и правительства России, состоящие из активов в иностранной валюте, монетарного золота, специальных прав заимствования (расчетная денежная единица МВФ), резервной позиции в МВФ и других резервных активов.
За 7 месяцев года российские банки получили 1,428 трлн руб. чистой прибыли. Этот показатель в 1,9 раза выше результата за тот же период 2020-го (761 млрд).
Чистая прибыль сектора в июле составила 229 млрд руб., что в 1,7 раза больше прибыли в июле 2020-го (131 млрд). ЦБ отмечает, что на рост прибыли повлияло, в том числе, восстановление резервов в связи с переуступкой проблемной задолженности.
Количество прибыльных банков за месяц выросло до 249 с 237, при этом их доля в активах сектора сохранилась на уровне 98%. Более 85% прибыли было получено системно значимыми кредитными организациями.
ЦБ в июле уточнил прогноз по прибыли банков на 2021 год – не менее 2 трлн руб.
Балансовый капитал банковского сектора в июле вырос на 183 млрд руб., что ниже заработанной прибыли из-за выплаты дивидендов (60 млрд) отдельными банками.
ЦБ отмечает восстановление запаса капитала сектора в июне до 6,0 трлн руб. (около 10% кредитного портфеля).
Средства юридических лиц в российских банках в июле уменьшились на 248 млрд руб., или на 0,7% (в июне снижение на 0,5%), в основном в связи с выплатами налогов компаниями из нефтегазовой отрасли.
Средства населения в июле выросли - на 150 млрд руб., или 0,5% (в июне на 0,4%). ЦБ отмечает стабилизацию срочных вкладов, по которым в июле наблюдалось небольшое снижение на 0,2% после более существенных сокращений на 0,9% в мае и на 0,8% в июне. Эта динамика, по мнению регулятора, связана с ростом депозитных ставок.
Темп роста средств населения на счетах эскроу в июле снизился до 179 млрд руб. с 205 млрд в июне, что объясняется снижением ипотечных выдач.
Значительный рост государственных средств в банках в июле (на 1,1 трлн руб., или 13,3%) ЦБ объясняет как поступлениями в бюджет основных ненефтегазовых налогов, так и увеличением объема квартального налога на дополнительный доход от добычи углеводородного сырья. В результате общий объем государственных средств по итогам месяца достиг 9,4 трлн руб. (9,3% от обязательств сектора, в июне - 8,3%). ЦБ отмечает, что в значительной степени эта динамика носит сезонный характер: госсредства снизятся к концу года по мере того, как Минфин будет производить траты в рамках исполнения бюджета.
При этом риска ликвидности для сектора нет, так как эти средства поступят обратно в банковскую систему в виде средств клиентов-бюджетополучателей. Единственное - они могут поступить не в те же банки и не в том же объеме, где сейчас размещаются средства Минфина России, но возможный дисбаланс должен урегулироваться через межбанковский рынок. Кроме того, около 40% обязательств перед Минфином России обеспечены высоколиквидными ценными бумагами, которые банки смогут использовать для получения ликвидности, в том числе у Банка России.
Московская биржа откровенно признаётся – проект торговли валютой мелкими лотами (от $1 или 1 евро), рассчитанный прежде всего на частных инвесторов, пока остается невостребованным. С момента старта 26 апреля по июль объем торгов малыми валютными лотами составил лишь $737 тыс, при условии, что было совершено более 5 тыс сделок клиентами 34 профучастников.
Как заявили на Московской бирже, «режим торгов мелкими лотами создан для удобства работы клиентов банков и брокеров при конвертации дробных сумм». Тем не менее, реалии оказались разочаровывающими, если учесть, что среднедневной объем торгов на валютном рынке биржи в июле составил $15,8 млрд, и ежедневно в валютной секции заключается на порядок больше сделок, чем малыми лотами за 3 месяца.
Доля физических лиц на валютном спот-рынке по итогам июля составила 12%. Этот результат меньше, чем на торгах акциями (36%), но достаточно существенный, учитывая, что валютный рынок Московской биржи традиционно был банковским. Эту долю физические лица на валютном рынке нарастили еще в 2020-ом, и в 2021-ом она не изменялась.
Основной причиной отсутствия заметного спроса на торговлю малыми лотами стало то, что сами профучастники не спешат давать клиентам доступ к этому сервису. Дело в том, что ряд крупных банков уже давно ввели внутри себя интернализацию по валюте. Этот механизм позволяет сводить заявки клиентов внутри банка. В результате клиенты могут получать лучшие условия сделки, а участники рынка зарабатывают на спреде и экономят на закрытии позиций на внешнем рынке. Поэтому в большинстве случаев сделки, которые розничные инвесторы совершают в мобильных приложениях по покупке или продаже валюты, на биржу не выводятся, а совершаются внутри профучастника.
Как полагают эксперты, решение биржи запустить такой сервис оказалось несколько запоздавшим, все крупные брокеры уже предоставляют клиенту этот сервис благодаря внутренним программным решениям.
В Сбербанке сообщают, что услуга торговли валютой от $1 недоступна для клиентов, но в ближайшем будущем будет предоставлена. В Альфа-Банке обещают запустить сервис биржевой торговли валютой от $1 в мобильном приложении в течение нескольких недель. «Финам» проводит внутреннее тестирование функционала и в течение недели даст клиентам возможность совершать сделки с валютой на Московской бирже неполным лотом.
Средневзвешенный курс с расчетами «на завтра» 13 августа, в пятницу, и 16-18 августа (1 пункт по всем валютам – 0,01 коп):
Доллар США:
13 августа - 73,5271 (-0,4104);
16 августа - 73,3974 (-0,1297);
17 августа - 73,4766 (+0,0792);
18 августа - 73,6094 (+0,1328).
Евро:
13 августа – 86,3010 (-0,3988);
16 августа – 86,4792 (+0,1782);
17 августа – 86,3617 (-0,1175);
18 августа – 86,2405 (-0,1212).
Юань:
13 августа – 11,3516 (-0,0626);
16 августа – 11,3372 (-0,0144);
17 августа – 11,3257 (-0,0115);
18 августа – 11,3478 (+0,0221).
19 августа торги дали следующие результаты.
Курс доллара США – 74,1581 рубля:
• выше на 5268 пунктов;
• всего заключены 44203 сделки
• на сумму в 205 млрд 118 млн 810 тыс руб. (на 35% выше среднего значения за последний месяц).
Курс евро – 86,7045 рубля:
• выше на 4491 пункт;
• всего заключено 7477 сделок
• на сумму в 52 млрд 738 млн руб. (на 85% выше среднего значения за последний месяц).
Курс юаня – 11,4142 рубля:
• выше на 661 пункт;
• всего заключено 377 сделок
• на сумму в 1 млрд 897 млн 620 тыс руб. (на 85% выше среднего значения за последний месяц).
Источник: finmarket.ru