Банк России потребовал от подконтрольных кредитных организаций усилить меры контроля в работе с VIP-клиентами из-за увеличившегося числа схем обналичивания премиальных банковских карт.
Регулятор особо обратил внимание на увеличение количества премиальных карт при веерном обналичивании средств – когда транзитные компании переводят деньги на платежные карты, затем снимая их в банкоматах. Нюанс в том, что премиальные карты позволяют обналичивать гораздо большие суммы – от 300 до 500 тысяч рублей.
«Речь идет о золотых и платиновых картах, которые сейчас распространяются среди клиентов с далеко не высоким уровнем дохода. Ряд банков предлагают пробные пакеты с трехмесячным сроком, в течение которого действуют льготы на неснижаемый остаток или стоимость обслуживания», — пояснил источник издания «Коммерсантъ».